工行鎮江京口支行營業室“三強化”筑牢內控合規防線

金山網訊 今年以來，工行鎮江京口支行營業室緊扣“五化”轉型，以風險“防、控、查、改、處、報”全流程管理為核心，探索出適配監管新規與網點實踐的“五化”轉型路徑，通過“三強化”舉措顯著提升該行內控合規質效。

強化風險預防，筑牢前端防線。隨著金融行業的快速發展和數字化轉型的深入推進，以增強風險控制、提升服務質量為目標，不斷探索合規管理的新方法。該行在日常工作中充分運用智能風控工具，實施動態監測，利用“融安e核”系統監控代客操作等違規行為，有效壓降內部風險事件。嚴格執行崗位權限分級管理，防范越權行為，關鍵環節堅持雙人復核，確保操作嚴謹，為客戶提供更加合規、高效、專業的金融服務。一次某客戶帶著身份證和銀行卡到柜面要求為其辦理重置密碼業務，客服經理在身份證聯網核查的環節中，人臉識別率不高，但客戶外觀和身份證照片還是很相似的，隨后客服經理向運營主管反映情況，進行雙人復核，并欲進一步與客戶核實身份證上的要素信息，客戶此時表現得十分不配合，堅持就是其本人，并強烈要求工作人員加快辦理速度否則投訴。運營主管并未因客戶的施壓而草草了事，為充分核實該客戶身份的真實性，便在系統內調取客戶客編下預留手機號碼，并當著客戶的面撥打該手機號，發現接電話的并不是該客戶，另有他人，在電話中運營主管耐心詢問，得知電話中對話的才是客戶本人，因有事未能親自前來，其兄弟兩人長相極為相似，故讓其哥哥冒充本人代為辦理，在網點運營主管的風險提示和耐心勸導下客戶表示理解，將配合網點由其本人前來辦理。密碼重置雖然看似是一項簡單的業務，然而其背后潛在的風險卻是多重的，該例真實的案例凸顯該行在工作中緊盯業務風險環節、果斷采取核查措施應對潛在的風險。

強化合規操作，夯實執行基礎。該行深知風險預防與員工合規意識培養的重要性，采取多層次、立體化的管理策略，依據網點風險分級結果，利用班后會定期開展定期向員工開展針對性輔導，深入剖析各項業務的風險點與易錯點，確保各崗位清晰掌握規范流程，合規操作。與此同時重點抓好網點內部風險事件、遠程授權的拒撤、集中業務處理的撤退率等核心指標的管控與壓級，有效控制操作風險源頭。

強化風險排查，做實閉環管理。該行一方面持續完善網點風險識別應對機制，建立健全風險排查機制，對發現的問題及時分析、徹底整改，實現風險隱患閉環管理。另一方面加大對重點業務條線、關鍵崗位及新輪崗員工的檢查監督力度，持續提升整體風險防控能力，保障網點安全穩健運營。（李留琴）