工行鎮(zhèn)江分行營(yíng)業(yè)部中山支行多措并舉防范涉案賬戶取款風(fēng)險(xiǎn)

金山網(wǎng)訊　臨近年關(guān)，各式騙局頻發(fā)，柜面取現(xiàn)需求量的增加也給了不法分子可乘之機(jī)。為防范涉案賬戶取款，工行鎮(zhèn)江分行營(yíng)業(yè)部中山支行高度警覺，認(rèn)真核查并比對(duì)主機(jī)系統(tǒng)異常提示，與客戶友善溝通確認(rèn)資金來(lái)源及其用途，遇到可疑情況第一時(shí)間聯(lián)系警方進(jìn)行甄別，將涉案賬戶取款風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，不給洗錢行為任何可乘之機(jī)。

提升專業(yè)能力，護(hù)航客戶資金安全

對(duì)待現(xiàn)金取現(xiàn)不可掉以輕心，客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。該行做好盡職調(diào)查，仔細(xì)核查客戶資金歷史明細(xì)，既照顧客戶情緒也確保反洗錢工作的順利，為客戶把好資金安全的關(guān)口，不讓客戶成為“取款工具人”，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。同時(shí)，支行利用晨會(huì)、夕會(huì)時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢案例以及反洗錢工作的疑點(diǎn)、難點(diǎn)，從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以此來(lái)提升自己的洞察力和專業(yè)度，更好地應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜的反洗錢工作挑戰(zhàn)。

細(xì)化宣傳教育，敏銳甄別新型招式

不法分子為躲避銀行監(jiān)管，各種洗錢招式層出不窮，但是不管招式如何升級(jí)，本質(zhì)上就是通過各種理由要求“工具人”取出現(xiàn)金，并通過各種方式將錢取走。在日常工作中，該行積極開展客戶反洗錢教育活動(dòng)，在客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，通過發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，向客戶普及反洗錢法律知識(shí)，讓客戶能夠樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，告知客戶洗錢的危害以及在銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵守的反洗錢規(guī)定；當(dāng)客戶遇到相關(guān)情景時(shí)能夠保持頭腦冷靜、思路清晰，守好自己的“錢袋子”，拒絕成為“洗錢工具人”。

警銀攜手合作，共筑金融安全防線

該行加強(qiáng)與司法、公安建立緊密合作關(guān)系，發(fā)現(xiàn)可疑交易和存在疑點(diǎn)的客戶，第一時(shí)間與警方取得聯(lián)系并配合開展甄別工作，為打擊反洗錢犯罪提供有力支持。警銀雙方聯(lián)動(dòng)合作，進(jìn)一步加強(qiáng)“公安＋金融”防范，形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源共享的反洗錢工作合力，充分發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，積極踐行社會(huì)責(zé)任，一同守護(hù)金融安全，共建良好的金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)環(huán)境。（倪瑜晗）